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提升10%利润!跨境企业融资及合规支付方法

  • 2022-10-06 15:08:35   点击:

现金流紧张是很多电商企业普遍面临的一个痛点,由于现金流不够,影响企业的发展速度。那么,如何快速的提高资金使用效率,降低融资成本,抓住一些稍纵即逝的增长机会?乔汇通中国区董事长伍治坚和空中云汇中国区企业账户区域业务总监Richrad Zhu 分享了他们的看法。

跨境企业两大融资渠道

从融资角度来讲,可以把公司的融资途径大致分为两大类,银行融资和非银行融资。

银行融资进一步细分是企业贷款和信用卡借款。几乎任何一个做企业的都需要去银行贷款,信用卡借款主要是针对个人,有一些电商的创始人、CFO高管也会以个人名义去使用信用卡贷款,以解燃眉之急。

而在非银行融资里也有这么几大类,例如小额贷款。国内小额贷款公司是比较多的。不管是新一代电商贷也好,还是小额贷款,他们都是不同的融资工具和融资方法,能够解决企业在不同的时间不同的场合下的融资需求。

跨境支付合规政策解读

对于中小型卖家来说,支付工具追求的是简单易用,因为它的财税风险不太显著。但随着业务的增长,很多风险就开始暴露出来。因此当你决定做一家电商公司的时候,合规将会变得越来越重要,在跨境电商领域里面,要做到完全的合规,首先需要保证资金流的合规。

下面是触发监控的9类回避财税的交易。

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总结起来就是金额大、频次高、资金流跟经营的内容没有关系。这些情况是非常容易被监测到的。所以可以分三步走:缴什么税、退什么税、资金流如何匹配。

首先,可以根据业务区域来合理规划企业的整体收入。香港是最优的海外离岸财税中心的一个选择。除了香港以外,在海外市场里面,是否缴税也分不同的情况。

以美国为例,如果在美国的业务收入仅仅是线上,资金没有在美国落地,会判定你在美国没有产生一个实质性的收入。

但是一旦产生了线下合作,比如使用了美国当地的供应商,是有一定风险的,你会被判定为在美国有实质性的业务收入,就得交美国的企业所得税。建议这种情况,要通过美国的税务顾问进行一个保护性质的报税防御性申报,可以规避掉一部分高额所得税,规避其中一些复杂的手续。

香港企业利得税就非常友好很多,因为目前香港实行的还是阶梯制的企业利得税的税率,如果是小于200万港币的话,在8.25%左右,如果是大于两百万,是16.5%,这样从整体来看,它显著优越于美国等一些发达国家市场,比起国内企业所得税也有优势。

提升10%利润!跨境企业融资及合规支付方法

下面是国家出台的一些政策,例如在综试区里面可以享受无票免税的政策。一个完整的进出口退税,可以帮你提升整笔订单10%的利润。利润数据是根据整体的出口货值来算的,非常可观,但实际上也要根据实际销售情况才能去做准确的判断。

可以从大陆公司做出口退税操作,获得税务上的优惠,同时用香港的公司去帮你留存一些利润,缴纳企业的利得税。

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按照现在的电商平台规则,这些回款都是先回到店铺里,收完款以后,这部分资金是可以完全被分配到海外公司,那么企业就可以通过一些账户群组的方式实现互转。

再比如,企业在美国有合作的物流供应商,产生仓储费用,可以直接通过海外公司付款给海外的供应商,也可以通过香港公司从香港的供应链金融方得到贷款,再通过香港公司傅付款及还款。

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封面图源/ 图虫创意

(来源:跨境新零售)

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